|
|
 |
Оптимизация межбанковских (дилинговых) операций
Одним из самых важных факторов, обеспечивающих текущую ликвидность кредитных организаций, является эффективная организация работы на межбанковском рынке.Сейчас, когда у банка десятки, а иногда и сотни контрагентов, притом по разным позициям контрагенты могут иметь разные лимиты и приоритеты, очень высока значимость автоматизированной банковской системы, выполняющей соответствующие операции.Для каждого типа сделки определяется свой сценарий, т.е. последовательность совершаемых операций. Менеджер, отвечающий за межбанковский рынок, решает, каким образом будет проходить обработка сделки, какие функции будут доступны на каждом этапе обработки, какие статусы будет принимать сделка, выполнение каких событий/программ будет переводить сделку из одного статуса в другой.
Наша компания предлагает решение «Дилинговые операции», в котором поддерживается полный жизненный цикл всех совершаемых сделок и отслеживаются все этапы их прохождения. Механизм шаблонов упрощает ввод однотипных сделок.
Решение включает 3 модуля в соответствии с разделением функций межбанковского рынка:
- Модуль «Межбанковские кредиты и депозиты» - обеспечивает автоматизированный учет сделок, заключенных на межбанковском денежном рынке. При определении сценариев сделок предоставляется набор следующих операций:
- регистрировать/проверять/изменять/обрабатывать/удалять краткосрочные или долгосрочные договоры по размещению или привлечению средств
- создавать/подтверждать/печатать документы по настраиваемым образцам
- моделировать/рассчитывать причитающиеся к уплате проценты и основную сумму
- акцептовать/оплачивать/аннулировать/удалять/просматривать документы, помещенные в архив
- формировать требования и обязательства по сделке
- при закрытии сделки проверять возврат суммы и процентов
- определять число пролонгаций и продлевать договор
- Модуль «FOREX» - обрабатываются сделки по покупке-продаже иностранной валюты на межбанковском рынке. Работа ведется с различными типами сделок: наличными (tod, tom, spot), срочными (forward, option, swap), банкнотными и биржевыми.
- Модуль «Неттинг» - взаимозачет конверсионных сделок между двумя банками-контрагентами проводится на основе настраиваемых сценариев/схем взаимозачета для сделок, зарегистрированных в модуле «FOREX» и/или «МБК/МБД» с помощью вспомогательных инструментов. В процедуру неттинга включаются сделки, как по паре валют, так и в нескольких валютах.
Кроме этого автоматически формируются доступные для отправки SWIFT и TELEX сообщения.
Наше решение успешно внедрено и эксплуатируется в нескольких десятках банков, среди которых:
Банк Санкт-Петербург
Банк Русский Стандарт
Русский банк развития
Балтинвестбанк
Банк «Северная казна»
|
