Система учета операций с ценными бумагами «ИНФОРМ-ДЕПО»Назначение системы: Автоматизация работы банков по учету операций с ценными бумагами с поддержкой многофилиального обслуживания.
1) Загрузка данных и ведение учетного регистра сделок, совершаемых на ММВБ, СПВБ, РТС; возможность настройки системы для загрузки аналогичных данных с других бирж. Функция реализована на основе описаний структур файлов, предоставляемых участниками ОРЦБ.
2) Бухгалтерский учет с автоматическим расчетом доходов, убытков, комиссий и других параметров по дилерским и брокерским сделкам, автоматическим формированием необходимых бухгалтерских и депозитарных проводок по следующим операциям:
-
операции по учету биржевых и внебиржевых сделок;
-
операции по расчету, начислению и выплате дивидендов;
-
операции с векселями (собственными и прочих эмитентов);
-
операции с депозитными и сберегательными сертификатами;
-
операции по учету оказанных и полученных услуг (с формированием книг покупок и продаж).
-
операции с форвардными контрактами (фьючерсами);
-
операции учета ценных бумаг на счетах депо;
3) Ведение учета доходов физических лиц по всем выполняемым операциям и видам доходов (продажа ценных бумаг, дивиденды, проценты по векселям), расчет валового дохода, суммы вычетов, налогооблагаемого дохода, исчисленного и удержанного налога;
4) Формирование регистров налогового учета по операциям реализации собственных ценных бумаг, по процентным и купонным доходам, сделкам репо, собственным и чужим векселям;
5) Формирование регистров внутреннего учета в соответствии с требованиями ФКЦБ;
6) Формирование отчетов для ЦБ, ФКЦБ, депозитариев и других организаций;
7) Формирование отчетности для органов ГНИ в требуемом формате (справки, налоговые карты, DBF-файлы);
8) Экспорт в программу 2-НДФЛ данных о доходах физических лиц.
9) Формирование аналитических отчетов по оценке эффективности брокерских операций (исчисление удержанных комиссий по каждому клиенту за заданный период) и дилерских операций (данные о финансовых результатах отдельных трейдеров за заданный период).
10) Возможность выполнения операций в одиночном (ручном) и пакетном (автоматическом) режиме;
11) Настройка новых операций и внесение изменений в существующие (в случае изменения правил бухгалтерского учета) с помощью описания правил формирования проводок и других регистров учета;
12) Настраиваемая система доступа операционистов к определенным данным и выполняемым операциям;
13) Создание простых печатных документов (текстов договоров, извещений, поручений и т.п.) с помощью их описания в генераторе печатных форм. Автоматизированная загрузка сформированных печатных документов в редактор WORD;
14) Стыковка с внешними источниками данных и другими банковскими системами:
-
загрузка и сверка справочника банков РФ;
-
возможность поиска клиентов и ценных бумаг по идентификационным кодам других информационных систем;
-
загрузка котировок ценных бумаг, поступающих с бирж;
-
ведение адресной информации по справочникам ГНИ (база данных KLADR); справочника населенных пунктов Российской Федерации;
-
обмен информацией с системой «NetInvestor»;
-
передача данных о проводках в основную банковскую систему.
Система реализована на основе СУБД PROGRESS, которая поддерживает все известные операционные системы: Windows, Unix/Linux, VMS, OS-2. Рекомендуемая (проверенная в эксплуатации) конфигурация – программа и базы данных устанавливаются на ОС Unix/Linux, а пользовательский интерфейс реализуется на основе эмулятора терминала (например, Netterm) под Windows.
1) Внутренняя аналитика плана счетов - план счетов является настраиваемым и параметризуемым. Существуют механизмы субсчета (дополнительная аналитика в рамках лицевого счета). Есть возможность вести внутреннюю аналитику по клиентам в рамках одного лицевого счета.
2) Ориентация на обслуживание - все действия сотрудников оптимизированы по количеству вводимой информации (настройка полей ввода) и максимально защищены от ошибок (ведение справочников допустимых значений, полномочия). Знание структуры проводок не является необходимым: все действия система может производить автоматически, на основе имеющихся настроек.
3) Настраиваемость - настройка новых операций без участия разработчика, включающая в себя описание ее необходимых этапов и параметров (указание формул расчета), описание правил формирования бухгалтерских и депозитарных проводок. Возможность внесения изменений в описание операции при изменении правил бухгалтерского и/или депозитарного учета. Возможность описания новых небольших печатных документов (в рамках одной операции или договора) без участия разработчика. Настройка процедур загрузки биржевой информации (данных о сделках и котировках) в базу данных.
|
